Use the past simple and past continuous When/I/get ready for school/my toast/catch fire

When I was getting ready for school, my toast caught fire. - Когда я собирался в школу, мой тост сгорел.

Собирался в школу - длительное действие, поэтому используется Past Continuous (was или were и окончание - ing у глагола).

Сгорел - одномоментное действие, поэтому используется Past Simple (вторая форма глагола).